ชี้เป้ากองทุน SSF ลดหย่อนภาษี สายลงทุนต่างประเทศ

ช่วงปลายปีแบบนี้ก็ต้องเป็นซีซั่นของกองทุนลดหย่อนภาษี และถ้าจะพูดถึงเทรนด์การลงทุนมาแรงแห่งปี คงหนีไม่พ้นการไปลงทุนในหุ้นต่างประเทศ

เพราะอย่างที่รู้กันว่าช่วงหลังนี้ ตลาดหุ้นไทยขาดแรงดึงดูดพอสมควร ตรงกันข้ามกับตลาดหุ้นต่างประเทศที่ยังเติบโตได้ดี และมีโอกาสรอเราอยู่อีกมากในโลกอันกว้างใหญ่

เอาเป็นว่า.. ถ้าใครอยากแบ่งเงินไปซื้อหุ้นต่างประเทศ แบบที่สามารถกระจายการลงทุนในสินทรัพย์คุณภาพดีทั่วโลก โดยที่ไม่ต้องกังวลกับความเสี่ยงเรื่องค่าเงิน ลงทุนสะดวกสบาย แถมได้ลดหย่อนภาษีปลายปี

เราขอแนะนำกองทุนลดหย่อนภาษี SSF ที่เน้นลงทุนในต่างประเทศ (Foreign Investment Fund : FIF) จาก บลจ. อเบอร์ดีน (ประเทศไทย) ซึ่งเป็นค่ายที่มีความเชี่ยวชาญในตลาดต่างประเทศอยู่แล้ว

โดยคัดมาให้เลือกกันถึง 5 กองทุน SSF ซึ่งมีจุดเด่นที่แตกต่างกัน หรือหากใครสนใจศึกษารายละเอียดเพิ่มเติม คลิกเลย > https://bit.ly/aberdeenFinSpace

เช็กลิสต์ลงทุนประหยัดภาษี

กองทุนลดหย่อนภาษี เป็นเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพ แต่ก่อนจะลงทุนทุกครั้งเราต้องเลือกให้ดี เพราะซื้อทีนึงต้องถือไปอีกนาน! FinSpace จึงสรุปเป็นเช็กลิสต์มาให้กับคนที่กำลังหาตัวช่วยวางแผนภาษี และเพิ่มโอกาสรับผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว

1. ต้องกระจายความเสี่ยง (Diversify)

อย่าใส่ไข่ทุกฟองไว้ในตระกร้าใบเดียวกัน แต่ควรกระจายเงินลงทุนไว้ในหลากหลายที่ หลากหลายสินทรัพย์ เพื่อลดความผันผวน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงที่สถานการณ์ทั่วโลกเอาแน่เอานอนไม่ได้แบบนี้  และอย่าลืมว่าเป็นการลงทุนระยะยาวถึง 10 ปี ดังนั้น การกระจายความเสี่ยงเชิงภูมิภาค ประเทศ อุตสาหกรรม และประเภทสินทรัพย์ จึงสำคัญ

2. ค้นหาโอกาสการลงทุนที่มีอยู่ทั่วโลก

มองหาโอกาสลงทุนในตลาดต่างประเทศที่มีศักยภาพหรือเป็นเทนด์เติบโตสูง เช่น อเมริกา จีน เกาหลีใต้ อินเดีย เป็นต้น อย่าปิดกั้นตัวเองว่าต้องลงทุนเฉพาะประเทศไทย จนพลาดโอกาสดีๆ ไป

3. ค่าธรรมเนียมเหมาะสม ไม่เก็บซ้ำซ้อน

ค่าธรรมเนียมเป็นต้นทุนอย่างหนึ่งของการลงทุน โดยเฉพาะกองทุนต่างประเทศที่ค่าธรรมเนียมค่อนข้างสูง ถ้าเป็นไปได้ก็ควรมองหาค่ายที่เก็บค่าธรรมเนียมไม่ซ้ำซ้อนจากกองทุนหลัก

สำหรับใครสนใจกองทุนลดหย่อนภาษีที่ตรงสเปกแบบนี้ ต้องบอกเลยว่า 5 กองทุน SSF ที่เรานำมาฝากจาก บลจ. อเบอร์ดีน (ประเทศไทย) ตอบโจทย์ได้ครบทุกข้อ ทั้งความเชี่ยวชาญกลยุทธ์กระจายความเสี่ยง ลงทุนในหลากหลายประเทศทั่วโลก และจะไม่มีการเก็บค่าธรรมเนียมซ้ำซ้อน มาดูรายละเอียดกันเลย

5 กองทุน SSF จาก บลจ. อเบอร์ดีน (ประเทศไทย) ตอบโจทย์ได้ครบทุกข้อ

ลงทุนหุ้นต่างประเทศ ค่าธรรมเนียมไม่ซ้ำซ้อน และจะเห็นว่าทุกกองมีการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน

1. ABAPAC-SSF

อ่านรายละเอียดเพิ่มเติม คลิก https://bit.ly/ABAPAC-SSF-Detail

2. ABGS-SSF

อ่านรายละเอียดเพิ่มเติม คลิก https://bit.ly/ABGS-SSF-Detail

3. ABCG-SSF

อ่านรายละเอียดเพิ่มเติม คลิก  https://bit.ly/ABCG-SSF-Detail

4. ABAGS-SSF

อ่านรายละเอียดเพิ่มเติม คลิก https://bit.ly/ABAGS-SSF-Detail

5. ABGDD-SSF

อ่านรายละเอียดเพิ่มเติม คลิก https://bit.ly/ABGDD-SSF-Detail

ทั้งนี้ กองทุน SSF สามารถใช้สิทธิลดหย่อนภาษีได้ไม่เกิน 30% ของรายได้ทั้งปี สูงสุดไม่เกิน 200,000 บาท และเมื่อรวมกับการออมเพื่อการเกษียณอื่นๆ แล้วต้องไม่เกิน 500,000 บาท ระยะเวลาการถือครอง 10 ปีนับจากวันที่ซื้อ

---

1. ABAPAC-SSF : กองทุนเปิด อเบอร์ดีน เอเชีย แปซิฟิค เอคควิตี้ -ชนิดเพื่อการออม

นโยบายการลงทุนของ ABAPAC-SSF

นโยบายการลงทุนของกองนี้จะกระจายลงทุนในหุ้นกลุ่มภูมิภาคเอเชีย-แปซิฟิก (ไม่รวมญี่ปุ่น) โดยมีนโยบายลงทุนในกองทุนหลัก Aberdeen Standard Pacific Equity Fund ไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV

สำหรับหุ้นที่ลงทุน (ข้อมูล ณ วันที่ 30 ก.ย. 2564) ก็จะเป็นบริษัทชั้นนำในภูมิภาคเอเชีย-แปซิฟิก ไม่ว่าจะเป็นไต้หวันอย่าง TSMC ผู้ผลิตชิปรายใหญ่ของโลก, Samsung Electronics ของเกาหลีใต้, Tencent Holdings จากประเทศจีน, AIA Group ที่มีธุรกิจอยู่ทั่วภูมิภาคเอเชียแปซิฟิค รวมถึง New India Investment Trust เป็นต้น

ความน่าสนใจของ ABAPAC-SSF

1. ลงทุนในภูมิภาคที่เศรษฐกิจกำลังกลับมาเติบโตอย่างก้าวกระโดด จากการขยายตัวของสังคมเมือง (Urbanization) และการลงทุนโครงสร้างพื้นฐานที่เพิ่มมากขึ้น

2. ได้รับประโยชน์จากธีมการลงทุนเด่น เช่น “Digital Future” การเติบโตของธุรกิจดิจิทัลเทคโนโลยี เช่น ธุรกิจเกมออนไลน์,  ธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับอินเทอร์เน็ต, ฟินเทค, บริการคลาวด์ หรือธีม “Tech Enablers” ที่เกี่ยวข้องกับ 5G และ Big data ซึ่งหลายประเทศในเอเชียมีศักยภาพสำหรับการเติบโตไปกับเทรนด์เหล่านี้

3. หุ้น Asia Pacific ex Japan ยังมีราคาที่น่าดึงดูด มีสถานะทางการเงินที่แข็งแกร่ง และอัตราหนี้ต่อทุนต่ำกว่า เมื่อเทียบกับแนวโน้มการเติบโต ซึ่งปัจจุบันมี forward P/E ที่ 14.1 เท่า* ถือว่าค่อนข้างถูกกว่าหุ้นในภูมิภาคอื่นๆ ทั่วโลก   

*ที่มา : Bloomberg, ณ วันที่ 30 ก.ย. 64

---

2. ABGS-SSF : กองทุนเปิด อเบอร์ดีน โกลบอล สมอลแค็พ ฟันด์ – ชนิดเพื่อการออม

นโยบายการลงทุนของ ABGS-SSF

กองทุนแบบ high conviction ที่จะคอยค้นหาหุ้นขนาดเล็กทั่วโลกที่มีศักยภาพ จากทุกธีมสำคัญในอนาคต ที่กำลังจะก้าวไปเป็นบริษัทยักษ์ใหญ่ในอนาคต ซึ่งมีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีกว่าการลงทุนในบริษัทที่โตเต็มที่แล้ว โดยมีนโยบายลงทุนในกองทุนหลัก Aberdeen Standard SICAV III – Global Smaller Companies Fund ไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV

เรียกว่าเป็นกองทุน SSF ต่างประเทศ ที่น่าจะโดนใจนักลงทุนสาย Growth Stock เอามากๆ ด้วยคอนเซ็ปต์ในการเลือกธุรกิจดีในยามที่คนอื่นมองข้าม

ความน่าสนใจของ ABGS-SSF

1. เน้นการลงทุนเชิงรุก (Active Management) แบบ high conviction คัดเลือกหุ้นแบบ Bottom Up เริ่มจากวิเคราะห์ปัจจัยพื้นฐาน มองภาพรวมการเติบโต คัดสรร winner ของอุตสาหกรรมของตัวเอง และเข้าลงทุนหุ้นคุณภาพในจังหวะที่เหมาะสม ทำให้มีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่เหนือกว่าในระดับความเสี่ยงที่ต่ำลง

2. ใช้นวัตกรรม Quant (The Matrix Model) ที่ได้รับรางวัลระดับโลกวิเคราะห์เชิงลึกบริษัทในแต่ละด้าน ประกอบด้วย Quality (คุณภาพ), Growth (การเติบโต),  Momentum (แนวโน้ม) และ Valuation (การประเมินมูลค่า) คำนวณออกมาเป็น Matrix score เพื่อกำหนดกลยุทธ์การลงทุน

3. มีทีมผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนกระจายอยู่ทั่วโลก คอยติดตามหุ้นกว่า 4,000 รายการ จากกว่า 6,000 บริษัท ทำให้เห็นมุมมองเชิงลึกในระดับ Local และภาพกว้างแบบ Global ประกอบกับทีม ESG จากส่วนกลาง และระดับภูมิภาคของอเบอร์ดีนเอง

ที่มา : Bloomberg ณ วันที่ 30 ก.ย. 64

---

3. ABCG-SSF : กองทุุนเปิด อเบอร์ดีน ไชน่า เกทเวย์ ฟันด์ – ชนิดเพื่อการออม

นโยบายการลงทุนของ ABCG-SSF

สำหรับใครที่สนใจลงทุนในตลาดหุ้นจีน เพื่อเติบโตไปพร้อมกับประเทศที่มีเศรษฐกิจขนาดใหญ่และจะกลายเป็นประเทศมหาอำนาจทางเศรษฐกิจในอนาคต ขอแนะนำ ABCG-SSF ที่มีนโยบายลงทุนในกองทุนหลัก Aberdeen Standard SICAV I – All China Equity Fund ไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV

เราจะได้ลงทุนในบริษัทที่ได้ประโยชน์จากการเติบโตของเศรษฐกิจจีน ที่จดทะเบียนอยู่ในทุกตลาด ไม่ว่าจะเป็น A-Share, H-Share และ ADRs โดยมีบริษัทชั้นนำ อาทิ Tencent Holdings, Alibaba Group Holding, Kweichow Moutai, China Merchants Bank, และ China Tourism Group Duty Free Corp Ltd เป็นต้น

ความน่าสนใจของ ABCG-SSF

1. โอกาสเติบโตอย่างยั่งยืนในระยะยาวของจีน จากนโยบาย Common Prosperity ซึ่งมีแนวคิดสร้างความเจริญรุ่งเรืองร่วมกัน เน้นกระจายความมั่งคั่ง ปรับสมดุลเศรษฐกิจและการบริโภคในประเทศ รวมถึงการสนับสนุนอุตสาหกรรมแห่งอนาคต เช่น พลังงานหมุนเวียน

2. เน้นคัดหุ้นที่ได้ประโยชน์จากนโยบายของรัฐบาลจีน และกลุ่ม All New Economy ที่เติบโตตามการเปลี่ยนแปลงเชิงโครงสร้าง รวมถึงอิงตามธีมการลงทุนต่างๆ เช่น Aspiration (การบริโภคสินค้าและบริการในระดับพรีเมียม) Going Green (การใช้พลังงานหมุนเวียน ยานยนต์ไฟฟ้า)

3. หุ้นจีนยังคงมีเสน่ห์ดึงดูดนักลงทุนต่างชาติ เนื่องจากดัชนี MSCI China All Shares มี Correlation สัมพันธ์กับตลาดโลกต่ำ จึงเคลื่อนไหวในทิศทางตรงข้ามกับตลาดโลก

ที่มา : Bloomberg ณ วันที่ 30 ก.ย. 64

---

4. ABAGS-SSF : กองทุุนเปิด อเบอร์ดีน อเมริกัน โกรท – สมอลเลอร์ คอมพานี ฟันด์ – ชนิดเพื่อการออม

นโยบายการลงทุนของ ABAGS-SSF

เหมาะกับคนที่ชื่นชอบตลาดหุ้นขนาดใหญ่อย่างสหรัฐฯ ขณะเดียวกันก็ต้องการสร้างโอกาสเติบโตที่สูงกับหุ้นขนาดเล็ก ซึ่งกองนี้มีนโยบายลงทุนในกองทุนหลัก Aberdeen Standard SICAV I – North American Smaller Companies Fund ไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV

ใช้กลยุทธ์ลงทุนเชิงรุกโดยทีมผู้เชี่ยวชาญหุ้นขนาดเล็กโดยเฉพาะ คัดเลือกหุ้นสหรัฐฯ ที่ยังมีโอกาสเติบโต และมีมูลค่า Market Cap. < 5 พันล้านเหรียญ ณ วันที่ลงทุน โดยกลุ่มธุรกิจที่ลงทุน ส่วนใหญ่จะเป็น sector แห่งอนาคต เช่น อุตสาหกรรม เทคโนโลยี สุขภาพ และการเงิน

ความน่าสนใจของ ABAGS-SSF

1. คัดเลือกหุ้นแบบ High conviction ลงทุนเฉพาะบริษัทที่มีศักยภาพสูงที่สุด เป็นหุ้นที่มีคุณภาพดีกว่าตลาด ทั้งในแง่ความสามารถในการทำกำไร, ROE, D/E และการเติบโตของปันผล รวมถึงแบ่งเงินลงทุนในหลายกลุ่มอุตสาหกรรม ซึ่งเป็นวิธีกระจายความเสี่ยงที่ดีสำหรับหุ้นขนาดเล็ก

2. หุ้น US Small Cap ยัง Outperformed แม้ในช่วงที่ยากลำบาก ซึ่งจะเห็นว่าหลังวิกฤต COVID-19 หุ้นขนาดเล็กฟื้นตัวได้เร็วกว่าหุ้นขนาดใหญ่ โดยระหว่างมี.ค. 63 – ก.ย. 64 ผลตอบแทนรวมดัชนี Russell 2000 ปรับสูงขึ้น 124% เทียบกับดัชนี S&P500 ที่บวก 97%

3. มูลค่าหุ้นถือว่ายังไม่แพง แต่มีอัตราการเติบโตของกำไรที่สูงขึ้น โดยปัจจุบัน forward P/E ของหุ้น Small-cap เทียบกับ Large-cap นั้นมี discount rate สูงสุดในรอบ 40 ปี

ที่มา : Bloomberg ณ วันที่ 30 ก.ย. 64

---

5. ABGDD-SSF : กองทุุนเปิด อเบอร์ดีน โกลบอล ไดนามิค ดีวิเด็น ฟันด์ – ชนิดเพื่อการออม

นโยบายการลงทุนของ ABGDD-SSF

เป็นกองทุน SSF ต่างประเทศที่มีความโดดเด่นไม่เหมือนใคร สำหรับ ABGDD-SSF ที่ลงทุนในกองทุนหลัก Aberdeen Standard SICAV I – Global Dynamic Dividend Fund ไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV

ถือว่าเป็นกลยุทธ์ที่น่าสนใจเลยทีเดียว และหาได้ยากมากๆ เมื่อเทียบกับกองทุนอื่นที่อยู่ในตลาด เพราะได้ทั้งหุ้นเติบโต หุ้นคุณค่า รวมถึงหุ้นที่มีการจ่ายปันผลพิเศษ หรือใครเป็นสายลดหย่อนภาษีผ่านกอง ABGDD-SSF บอกเลยว่าตอบโจทย์

ความน่าสนใจของ ABGDD-SSF

1. กลยุทธ์การลงทุนแบบ Global Dynamic Dividend แบ่งพอร์ตออกเป็น 2 ส่วน คือ Core Portfolio ที่ 95% เน้นลงทุนระยะยาวในหุ้นเติบโตและหุ้นคุณค่าทั่วโลก และ Dividend Capture Sleeve ที่ 5% เฟ้นหาหุ้นที่มีเหตุการณ์พิเศษ เพื่อหาโอกาสในการได้รับทั้งเงินปันผลที่จ่ายให้เป็นกรณีพิเศษและ เงินปันผลปกติ

2. กระจายการลงทุนในหุ้นทั่วโลก ครอบคลุมหลายอุตสาหกรรม โดยกองทุนจะถือหุ้นราว 80-100 ตัวที่อยู่ในประเทศต่างๆ ทั้ง สหรัฐฯ อังกฤษ ฝรั่งเศส เยอรมนี และจีน เป็นต้น รวมถึงเลือกอุตสาหกรรมที่มีโอกาสเติบโต เช่น Finance, IT และ Healthcare

3. กองทุนหลักสามารถสร้างผลตอบแทนแบบ get paid to wait คือ ได้รับผลตอบแทนตลอดกลับมาสม่ำเสมอตลอดการลงทุนอย่างมีเสถียรภาพและต่อเนื่อง

---

ลดหย่อนภาษีกับ SSF ต่างประเทศ ทำไมต้องเลือก abrdn

1. มีทีมผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุน และ ESG ทั่วโลก

มากกว่า 120 คน ใน 11 ประเทศ ค้นหาหุ้นคุณภาพจาก 6,000 บริษัท ซึ่ง abrdn มีประสบการณ์อย่างยาวนานเรื่องกองทุนต่างประเทศ ตอบโจทย์คนที่อยากสร้างโอกาสเติบโตแบบผู้นำเทรนด์

2. ไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียมซ้ำซ้อน

จุดเด่นที่กองทุนต่างประเทศของ abrdn แตกต่างจากที่อื่น ก็คือเรื่องค่าธรรมเนียมที่ไม่ต้องจ่ายสองต่อ เพราะกองทุนหลักอยู่ภายใต้การบริหารของ abrdn เหมือนกัน

3. มีการทำป้องกันความเสี่ยงจากค่าเงิน

กองทุนต่างประเทศของ abrdn มีการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน โดยปัจจุบันมีเป้าหมายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนไม่น้อยกว่า 90% เพื่อลดความผันผวนของค่าเงิน ซึ่งช่วยนักลงทุนลดความเสี่ยงเรื่องค่าเงินไม่ให้ปวดใจเวลาซื้อ-ขายด้วย

ย้ำอีกที! ปลายปีนี้ใครต้องการลดหย่อนภาษีแบบคุ้มๆ กระจายการลงทุนไปทั่วโลก สร้างโอกาสเติบโตแบบผู้น้ำเทรนด์กับกองทุน SSF

ติดตามรายละเอียดเพิ่มเติม ได้เลยที่ บลจ. อเบอร์ดีน (ประเทศไทย)

เว็บไซต์ > www.abrdn.com/th หรือติดต่อ

แผนกลูกค้าสัมพันธ์ : +66-2352-3388

Email : client.services.th@abrdn.com

---

คำเตือน:

• ทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน ความเสี่ยงและคู่มือภาษีก่อนตัดสินใจลงทุน
• ผลการดำเนินงานในอดีต/ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
• การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก
• กองทุนมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจผู้จัดการกองทุน โดยปัจจุบันมีเป้าหมายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนไม่น้อยกว่า 90%
• ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวม

#บทความนี้เป็นAdvertorial

---

ติดตามบทความอื่น ๆ อีกมากมายได้ที่ www.finspace.co
ติดตามเรื่องราวการเงินที่จะมาตอบโจทย์ไลฟ์สไตล์ที่เป็นคุณก่อนใครได้ที่
Facebook : FinSpace
LINE Official : http://bit.ly/2qL8S48
Twitter : http://bit.ly/2keFfVD
Instagram : http://bit.ly/2ktv2o7
Blockdit : https://bit.ly/37EWqmb
กลุ่มความรู้นักลงทุน: http://bit.ly/3clAwZ2
กลุ่มพัฒนาตัวเอง: http://bit.ly/3ejPXnk