สูตรลัดคัดกองทุน 2R-2S-2F
อยากซื้อกองทุนดี ๆ สักกอง เลือกยังไงให้ใช่และเหมาะสมกับเรามากที่สุด
วันนี้เลยอยากมาแชร์วิธีคัดกรองเบื้องต้น ด้วยการใช้สูตร 2R-2S-2F
โดยเปรียบเทียบจากผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุน นโยบายและกลยุทธ์การลงทุน ค่าธรรมเนียมและความสามารถของผู้จัดการกองทุน แล้วนำปัจจัยต่าง ๆ มาพิจารณาเข้าด้วยกัน ดังนี้
Return
- ผลตอบแทนดีกว่า Benchmark และกองทุนประเภทเดียวกัน
- ผลตอบแทนย้อนหลังดีสม่ำเสมอ
Risk
- ความผันผวน (SD) ต่ำ
- ผลตอบแทนต่อความเสี่ยง ( Sharpe Ratio) สูง
Strategy
- กลยุทธ์บริหารแบบ Active หรือ Passive
- นโยบายไม่จ่ายปันผล จ่ายปันผล หรือ Auto Redemption
Selection
- นโยบายกองทุนเหมาะกับเป้าหมายของเรา
- ลงทุนในสินทรัพย์อะไร ในสัดส่วนเท่าไร
Fee
- ค่าธรรมเนียมมีความเหมาะสม
- ค่าธรรมเนียมต่ำกว่ากองทุนอื่นในประเภทเดียวกัน
Fund Manager
- ผู้จัดการกองทุนมีความรู้ ความสามารถ และประสบการณ์
- ไม่มีประวัติเสียหายด้านการบริหารเงินลงทุน
ขอย้ำว่าการเลือกกองทุนไม่ได้มีหลักการตายตัว สามารถนำไปปรับใช้ได้ตามความเหมาะสมของแต่ละคน แต่หัวใจสำคัญคือการพิจารณาปัจจัยต่าง ๆ อย่างรอบคอบ ครบทุกมิติ และทำอย่างสม่ำเสมอ
แหล่งข้อมูล 21-Day Challenge กองทุนรวม, ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
ติดตามบทความอื่น ๆ อีกมากมายได้ที่ www.finspace.co
ติดตามเรื่องราวการเงินที่จะมาตอบโจทย์ไลฟ์สไตล์ที่เป็นคุณก่อนใครได้ที่
Facebook : FinSpace
Instagram : http://bit.ly/2ktv2o7
X : http://bit.ly/2keFfVD
Blockdit : https://bit.ly/37EWqmb
กลุ่มความรู้นักลงทุน: http://bit.ly/3clAwZ2
กลุ่มพัฒนาตัวเอง: http://bit.ly/3ejPXn
