ส่องกอง SSF/RMF มาแรง โอกาสลงทุนในกองทุนที่ลงทุนในหุ้น และ/หรือตราสารหนี้ทั่วโลก จาก UOBAM

รับปลายปี ด้วยกองทุน SSF/RMF น่าสนใจ

เข้าสู่ Tax Season แบบนี้ ต้องเตรียมพร้อมหากองทุน SSF/RMF ที่น่าสนใจและได้รับสิทธิลดหย่อนภาษี และวันนี้เรามีการลงทุนใน 2 ธีมที่เข้ากับสถานการณ์การลงทุนในช่วงนี้มาแนะนำคือกองทุนที่ลงทุนในหุ้น และ/หรือตราสารหนี้ทั่วโลก 

แนะนำกองทุน SSF/RMF จาก UOBAM รับ Tax Season ได้แก่

• UGQG-SSF และ UGQGRMF ลงทุนในกองทุนหลัก United Global Quality Growth Fund (Class USD Acc)  ที่มีนโยบายลงทุนในหุ้นบริษัทคุณภาพทั่วโลก
• UGIS-SSF และ UGISRMF ลงทุนในกองทุนหลัก PIMCO GIS Income Fund (Class I)  ที่มีนโยบายลงทุนในตราสารหนี้ทั้งภาครัฐและเอกชนทั่วโลก

แล้วแต่ละกองจะมีสไตล์การลงทุนแบบไหน? และลงทุนในสินทรัพย์อะไรบ้าง? เราลองมาดูกันได้เลย

เจาะนโยบายการลงทุน UGQG-SSF และ UGQGRMF

UGQG-SSF และ UGQGRMF เป็นกองทุนประเภทกองทุนตราสารทุน มีความเสี่ยงระดับ 6 เสี่ยงสูง ลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศ ชื่อ United Global Quality Growth Fund (Class USD Acc) (กองทุนหลัก)

กองทุนหลักมีนโยบายการลงทุนที่น่าสนใจคือเน้นการลงทุนในหุ้นบริษัทชั้นนำทั่วโลกที่ผ่านการคัดสรรแล้วว่าเป็นบริษัทที่มีฐานะการเงินดี และมีทีมผู้บริหารที่แข็งแกร่ง สร้างโอกาสรับผลตอบแทนดีในระยะยาว 

สัดส่วนพอร์ตการลงทุน 5 อันดับแรก ของกองทุนหลัก United Global Quality Growth Fund (Class USD Acc) ได้แก่

• ALPHABET INC 4.14%
• MICROSOFT CORP  3.91% 
• AMAZON.COM INC  3.16% 
• META PLATFORMS INC  2.62% 
• Jabil Inc  2.11% 

ที่มา UOBAM Singapore as of 31 August 2023

ผลการดำเนินงานของกองทุน UGQG-SSF และ UGQGRMF

ตามตารางผลการดำเนินงานของกองทุน เมื่อเปรียบเทียบกับกองทุนในกลุ่ม Global Equity ด้วยกันแล้ว กองทุน UGQG-SSF และ UGQGRMF มีผลประกอบการเหนือกว่าค่าเฉลี่ยของกองทุนในกลุ่มเดียวกันทั้งเมื่อย้อนหลังไป 3 เดือน 6 เดือน และ 1 ปี

ที่มา Factsheet UOBAM as of 31 August 2023

เจาะนโยบายการลงทุน UGIS-SSF และ UGISRMF

UGIS-SSF และ UGISRMF เป็นกองทุนรวมประเภทกองทุนรวมตราสารหนี้ มีความเสี่ยงระดับ 5 เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง ลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศชื่อ PIMCO GIS Income Fund (Class I) (กองทุนหลัก)

ความน่าสนใจคือ กองทุนหลักดังกล่าวบริหารโดย PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited ซึ่งกองทุนหลักมีวัตถุประสงค์หลักเพื่อสร้างกระแสรายได้ในระดับสูงโดยการบริหารการลงทุนอย่างรอบคอบ และมีวัตถุประสงค์ในการสร้างการเติบโตของเงินลงทุนในระยะยาว 

โดยกองทุนหลักมีนโยบายการลงทุนในตราสารหนี้ทั้งตราสารหนี้ภาครัฐ และตราสารหนี้ภาคเอกชน

สัดส่วนพอร์ตการลงทุน 5 อันดับแรกของกองทุนหลัก PIMCO GIS Income Fund (Class I) ได้แก่

• FNMA TBA 6.0% AUG 30YR สัดส่วนการลงทุน 5.6% 
• FNMA TBA 3.5% AUG 30YR  สัดส่วนการลงทุน 4.8% 
• FNMA TBA 5.0% AUG 30YR  สัดส่วนการลงทุน 4.0% 
• FNMA TBA 5.5% AUG 30YR  สัดส่วนการลงทุน 3.9% 
• FNMA TBA 4.0% AUG 30YR สัดส่วนการลงทุน 3.3% 

ที่มา PIMCO, as of 30 June 2023

โดย FNMA TBA คือ ตราสารหนี้ที่มีสินเชื่อที่อยู่อาศัยเป็นหลักประกัน (Mortgage-Backed Securities) ที่ออกโดย Federal National Mortgage Association ซึ่งมีแบ่งออกไปหลายชนิดตามอัตราผลตอบแทนที่ตราไว้หน้าพันธบัตรและอายุของพันธบัตร เป็นต้น

ผลการดำเนินงานของกองทุน UGIS-SSF และ UGISRMF

ตามตารางผลการดำเนินงานของกองทุน เมื่อเปรียบเทียบกับค่าเฉลี่ยในกลุ่ม Global Bond Discretionery F/X Hedge or Unhedge แล้ว กองทุน UGIS-SSF และ UGISRMF สามารถทำผลงานได้เหนือกว่าดัชนีชี้วัดเมื่อย้อนหลังกลับไปตั้งแต่ช่วง 3 เดือน 6 เดือน 1 ปี แถมในกรณีของ UGISRMF ก็ยังมีผลงานที่เหนือกว่าดัชนีเมื่อย้อนกลับไป 3 ปี

ที่สำคัญคือในช่วงที่ค่าเฉลี่ยผลตอบแทนในกลุ่มเดียวกันเป็นลบ กองทุน UGIS-SSF และ UGISRMF ยังให้ผลตอบแทนเป็นลบน้อยกว่าค่าเฉลี่ยในกลุ่มเดียว

ที่มา Factsheet UOBAM as of 30 August 2023

สรุปจุดเด่นกองทุนหลักของทั้ง 4 กองทุน 

UGQG-SSF และ UGQGRMF 

เป็นกองทุนตราสารทุน มีความเสี่ยงระดับ 6 เสี่ยงสูง กองทุนหลักเน้นการลงทุนในหุ้น “คุณภาพ” ทั่วโลกเพื่อโอกาสสร้างผลตอบแทนจากบริษัทชั้นนำในระยะยาว  

UGIS-SSF และ UGISRMF 

เป็นกองทุนรวมตราสารหนี้ ความเสี่ยงระดับ 5 เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง กองทุนหลักลงทุนตราสารหนี้หลากหลายชนิดทั่วโลก เน้นการสร้างโอกาสรับผลตอบแทนจากตราสารหนี้สม่ำเสมอ บนความผันผวนต่ำ

นอกจากนี้กองทุน UGISRMF ยังได้เรตติ้ง MorningStar 4 ดาว อีกด้วย ข้อมูลจาก Factsheet UOBAM ณ วันที่ 31 August 2023

พิเศษสำหรับผู้ที่สนใจเริ่มลงทุนวันนี้! 

เริ่มลงทุนได้แล้ว ง่าย ๆ วันนี้ โดยสามารถเปิดบัญชี E-Account Opening กับ บลจ. ยูโอบี แบบออนไลน์ได้เลย

แค่นั้นไม่พอ! เปิดบัญชีซื้อขายกองทุนรวมครั้งแรกโดยตรงกับ บลจ. ยูโอบี ผ่านทางออนไลน์ตั้งแต่วันนี้ถึง 29 ธันวาคม 2566 รับฟรี หน่วยลงทุน กองทุนเปิด ไทย แคช แมเนจเม้นท์ ชนิดเพื่อผู้ลงทุนทั่วไป (TCMF) มูลค่า 200 บาท (เงื่อนไขเป็นไปตามบริษัทกำหนด) (https://www.uobam.co.th/th/publication/download/308)

นอกจากนี้แล้ว สำหรับใครที่ลงทุนในกองทุน SSF/RMF รวมกันทุก ๆ 50,000 บาท รับฟรี หน่วยลงทุน กองทุนเปิด ไทย แคช แมเนจเม้นท์ ชนิดเพื่อผู้ลงทุนทั่วไป (TCMF) มูลค่า 100 บาท (เงื่อนไขเป็นไปตามบริษัทกำหนด) (https://www.uobam.co.th/th/publication/download/262)

สำหรับผู้ที่สนใจสามารถสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้จากตัวแทนจำหน่าย บลจ.  ยูโอบี หรือขอหนังสือชี้ชวนที่ บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด โทร 0-2786-2222 หรือ www.uobam.co.th 

และสามารถศึกษาข้อมูลของแต่ละกองทุนเพิ่มเติมได้ที่นี่

> กองทุน UGIS-SSF : https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00706/UGIS-SSF  

> กองทุน UGISRMF : https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00532/UGISRMF   

> กองทุน UGQG-SSF : https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00693/UGQG-SSF  

> กองทุน UGQGRMF : https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00592/UGQGRMF 

*คำเตือน :

• ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน 
• การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก
• UGIS-SSF และ UGISRMF มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนไม่น้อยกว่า 90%
• UGQG-SSF และ UGQGRMF มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจผู้จัดการกองทุน
• ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมดังกล่าวด้วย และเป็นไปตามเงื่อนไขทางภาษีที่กรมสรรพากรกำหนด
• ผลการดำเนินงานในอดีต/ ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต