สร้างวิมานการลงทุน ผ่าน Asset Allocation กลยุทธ์จัดสรรสินทรัพย์ที่ “แบ่ง” กระจายความเสี่ยง

ลงทุนกัน | สร้างวิมานการลงทุน ผ่าน Asset Allocation กลยุทธ์จัดสรรสินทรัพย์ที่ “แบ่ง” กระจายความเสี่ยง เลี่ยงความผันผวน เหมือนดั่งคำที่เรามักได้ยินบ่อย ๆ “อย่าใส่ไข่ทุกฟองไว้ในตะกร้าใบเดียว” เพราะคงจะเสี่ยงเกินไปที่จะนำเงินทั้งหมดไปไว้กับสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่ง หากได้กำไรก็ถือว่าเป็นเรื่องดี แต่ถ้าขาดทุนขึ้นมา ก็คงหมดตัวได้ง่าย ๆ

แต่ไม่ว่ายังไงการลงทุนมักถูกมองว่าเป็นเส้นทางสู่ “วิมาน” ทางการเงิน ที่จะนำพาความมั่งคั่งและความสำเร็จมาสู่ผู้ลงทุน แต่ในความเป็นจริง การสร้างวิมานนี้ไม่ใช่เรื่องง่าย หากปราศจากการวางแผนและกลยุทธ์ที่เหมาะสม

หนึ่งในกลยุทธ์สำคัญที่ช่วยในการกระจายความเสี่ยงและเพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทน คือกลยุทธ์ Asset Allocation โดยหลักการนี้คือการจัดพอร์ตลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย เช่น เงินฝาก, ตราสารหนี้, กองทุน, หุ้น, ทองคำ ,อนุพันธ์ เพื่อลดความเสี่ยงจากการพึ่งพาสินทรัพย์เพียงประเภทเดียว และอย่าลืมว่าไม่มีการลงทุนไหนสร้างผลตอบแทนได้ดีที่สุดตลอดเวลา ดังนั้น เมื่อใดที่ตลาดหนึ่งตกต่ำ ก็ยังมีสินทรัพย์อื่นที่ช่วยพยุงพอร์ตไว้ได้

ทั้งนี้ Asset Allocation ไม่ใช่แค่การแบ่งเงินไปลงทุนในสินทรัพย์ต่าง ๆ เท่านั้น แต่ยังรวมถึงการวางแผนอย่างรอบคอบตามเป้าหมายการลงทุน ระยะเวลา และความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนยอมรับได้ การจัดสรรที่เหมาะสมสามารถช่วยลดผลกระทบจากความผันผวนในตลาด และทำให้พอร์ตการลงทุนมีเสถียรภาพมากขึ้น

เรื่องที่ต้องรู้ก่อนทำ Asset Allocation

• เข้าใจเป้าหมายของตัวเอง
• เข้าใจความเสี่ยงของแต่ละสินทรัพย์
• รู้วิธีกระจายลงทุนอย่างเหมาะสม
• เข้าใจระยะเวลาการลงทุน
• รู้ว่าเงินทุนมีเท่าไหร่
• มีวินัยและรู้จักอดทน

แนวทางการจัดพอร์ตความเสี่ยงที่ยอมรับได้

1. ปลอดภัยไว้ก่อน (ความเสี่ยงต่ำ)

• พันธบัตรระยะสั้น 50%
• กองทุนรวมตลาดเงิน 25%
• ฝากประจำ 25%

2. ทางสายกลาง (ความเสี่ยงปานกลาง)

• กองทุนรวมหุ้น 50%
• ตราสารหนี้ 40%
• เงินสด 10%

3. กล้าได้กล้าเสีย (ความเสี่ยงสูง)

• หุ้น 40%
• กองทุนรวมผสม 40%
• สินทรัพย์ทางเลือก เช่น ทองคำ อสังหาริมทรัพย์ 20%

หมายเหตุ: เป็นเพียงแนวทางการจัดพอร์ตคร่าว ๆ ตามความเสี่ยงและผลตอบแทน ควรนำไปปรับใช้ให้เหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนของแต่ละคนอีกครั้ง

ติดตามบทความอื่น ๆ อีกมากมายได้ที่ www.finspace.co
ติดตามเรื่องราวการเงินที่จะมาตอบโจทย์ไลฟ์สไตล์ที่เป็นคุณก่อนใครได้ที่
Facebook : FinSpace
Instagram : http://bit.ly/2ktv2o7
X : http://bit.ly/2keFfVD
Blockdit : https://bit.ly/37EWqmb
กลุ่มความรู้นักลงทุน: http://bit.ly/3clAwZ2
กลุ่มพัฒนาตัวเอง: http://bit.ly/3ejPXnk