วิธีเปรียบเทียบกองทุนรวม ด้วยเกณฑ์มาตรฐาน Benchmark

Benchmark คืออะไร? วิธีเปรียบเทียบผลตอบแทนกองทุนรวมว่าดีหรือไม่ดี กองทุนประเภทนี้ ต้องใช้ Benchmark แบบไหน

บ่อยครั้งที่นักลงทุนมือใหม่มักจะสับสนว่ากองทุนที่เราซื้อนั้นดีหรือไม่ดีกันแน่ จะรู้ได้ยังไงว่าผลตอบแทนที่ได้รับเหมาะสมหรือเปล่า? เอาเป็นว่าใครที่ยังสงสัยเรื่องนี้อยู่ มาลองรู้จัก Benchmark กันครับ

Benchmark คือ “เกณฑ์มาตรฐาน” ที่ใช้เปรียบเทียบผลตอบแทนของกองทุนกับค่าเฉลี่ยของตลาด หรือเรียกได้ว่าเป็นไม้บรรทัดสำหรับวัดผลงานของกองทุนก็ว่าได้ หากสามารถสร้างผลตอบแทนสูงกว่า Benchmark ก็แปลได้ว่าผู้จัดการกองทุนบริหารได้ดีนั่นเอง

กองทุนแต่ละประเภทก็จะมี Benchmark ที่ใช้เปรียบเทียบแตกต่างกันไปตามลักษณะสินทรัพย์และระดับความเสี่ยง ดังนี้

กองทุนตลาดเงิน : อัตราดอกเบี้ยเงินฝากเฉลี่ยของ 3 แบงก์ใหญ่ (SCB BBL KBANK)

กองทุนตราสารหนี้ : อัตราผลตอบแทน TBMA Government Bond Index (Total Return Index)

กองทุนหุ้น : ดัชนีตลาดหลักทรัพย์ SET Index หรือ SET 50 Index (Total Return Index)

กองทุนอสังหาฯ : ดัชนี PF&REIT (Total Return Index)

กองทุนทองคำ : ดัชนีราคาทองคำในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ LBMA Gold Price

ติดตามบทความอื่น ๆ อีกมากมายได้ที่ www.finspace.co
ติดตามเรื่องราวการเงินที่จะมาตอบโจทย์ไลฟ์สไตล์ที่เป็นคุณก่อนใครได้ที่
Facebook : FinSpace
LINE Official : http://bit.ly/2qL8S48
Twitter : http://bit.ly/2keFfVD
Instagram : http://bit.ly/2ktv2o7
Blockdit : https://bit.ly/37EWqmb
กลุ่มความรู้นักลงทุน: http://bit.ly/3clAwZ2
กลุ่มพัฒนาตัวเอง: http://bit.ly/3ejPXnk