ลงทุนทั้งที อย่าดูแค่ “ผลตอบแทน”

ลงทุนกัน | เห็น “ผลตอบแทนย้อนหลัง” ของกองทุนรวมแล้วรู้สึกตื่นเต้น รีบลงทุนทันที เพราะคิดว่า “ให้ผลตอบแทนสูง = ดี”

แต่รู้ไหม… การดูแค่ตัวเลข อาจทำให้มองข้ามเรื่องสำคัญที่ซ่อนอยู่!

มันก็เหมือนกับสิ่งที่ลอยอยู่บนผิวน้ำ
แต่ใต้น้ำนั้นยังมีองค์ประกอบอีกมากที่ต้องพิจารณาก่อนตัดสินใจลงทุน ไม่ว่าจะเป็น…

 เป้าหมายการลงทุน

ลงทุนเพื่ออะไร? เพื่อเกษียณในอีก 30 ปี หรือเพื่อเป้าหมายสั้น ๆ ใน 3 ปี เป้าหมายที่ชัดเจนจะช่วยกำหนดระยะเวลาและความเสี่ยงที่รับได้

 ประเภทกองทุน

กองทุนมีหลายประเภท เช่น กองทุนตลาดเงิน ตราสารหนี้ หุ้น หรือกองทุนต่างประเทศ ซึ่งแต่ละประเภทมีความเสี่ยงและเป้าหมายต่างกัน ควรเลือกให้เหมาะกับเป้าหมายของตนเอง

 ระดับความเสี่ยง

เช็กก่อนว่าเรารับความเสี่ยงได้แค่ไหน แล้วเลือกกองทุนให้เหมาะกับสไตล์เรา

 นโยบายของกองทุน

อ่านหนังสือชี้ชวนให้ครบ ไม่ใช่แค่ดูผลตอบแทนย้อนหลัง ควรเข้าใจนโยบายการลงทุน ข้อจำกัด และแนวทางการจัดการความเสี่ยงของกองทุนนั้นๆ

 ทรัพย์สินที่ลงทุน

กองทุนลงทุนในอะไรบ้าง? หุ้นขนาดใหญ่ หุ้นเทคโนโลยี ตราสารหนี้ หรืออสังหาฯ
เราควรแน่ใจก่อนว่าเราสนใจและเข้าใจในสิ่งที่กองทุนถืออยู่

 ผู้จัดการกองทุน

ความสามารถและประสบการณ์ของผู้จัดการกองทุนมีผลต่อผลการดำเนินงานในระยะยาว ควรดูว่าผู้จัดการกองทุนเป็นใครก่อนตัดสินใจ

 ค่าธรรมเนียม

ดูผลตอบแทนแล้ว อย่าลืมดูค่าธรรมเนียมด้วย
บางกองผลตอบแทนสูง แต่ค่าบริหารจัดการก็สูงเหมือนกัน… กำไรจริงอาจน้อยกว่าที่คิด!

ติดตามบทความอื่น ๆ อีกมากมายได้ที่ www.finspace.co
ติดตามเรื่องราวการเงินที่จะมาตอบโจทย์ไลฟ์สไตล์ที่เป็นคุณก่อนใครได้ที่
Facebook : FinSpace
Instagram : http://bit.ly/2ktv2o7
X : http://bit.ly/2keFfVD
Blockdit : https://bit.ly/37EWqmb
กลุ่มความรู้นักลงทุน: http://bit.ly/3clAwZ2
กลุ่มพัฒนาตัวเอง: http://bit.ly/3ejPXn