อย่าเสียเวลากับหุ้นขาลง – นายแว่นลงทุน X FinSpace

การเป็นนักลงทุน โดยเฉพาะนักลงทุนแบบเต็มเวลา หรือ Full Time Investor เรื่องของ “ต้นทุนเวลา” เป็นอีกปัจจัยสำคัญที่เราต้องนำมาคิดคำนึงถึงประกอบการตัดสินใจด้วย

หลักๆ ของการจัดพอร์ตลงทุน โดยส่วนตัวผมแล้ว จะแบ่งหุ้นออกเป็น 3 หมวดหมู่ ได้แก่

1) หุ้นถือลงทุนระยะยาวแบบโตสิบเท่าในสิบปี … หุ้นแบบนี้ถือโดยไม่ต้องคำนึงถึงระยะเวลาราคาหุ้น ยิ่งหุ้นลงยิ่งซื้อเพิ่ม เพื่อเพิ่ม “จำนวนหุ้น” ในพอร์ตให้มากขึ้น และไม่กำหนดเวลา “ขาย”

2) หุ้นถือกินปันผล … สำหรับนักลงทุนเต็มเวลา เราต้องมีกระแสเงินสดมาหล่อเลี้ยงชีวิตจิตใจ “เงินปันผล” ถือเป็นกระแสเงินสดที่สำคัญที่เราต้อง “มี” โดยหุ้นถือกินปันผล ผมจะถือในสัดส่วนที่มากพอตัว เพื่อให้ได้รับเงินปันผลแบบ “เต็ม ๆ” คือ เต็มที่ และมากพอสำหรับค่าใช้จ่ายในชีวิตประจำวัน แน่นอนว่า หุ้นแบบนี้เราไม่เน้นการเติบโตมากนัก เน้นความสม่ำเสมอ และเงินปันผลเป็นหลัก

3) หุ้นเก็งกำไรด้วยปัจจัยพื้นฐาน … หุ้นแบบนี้ ผมจะถือเน้นทำกำไรในกรอบระยะเวลาใดเวลาหนึ่ง ซึ่งหลักใหญ่ใจความก็คือ ต้องถือหุ้นขาขึ้นเท่านั้น และบทความในตอนนี้เราจะมากล่าวถึงหุ้นกลุ่มนี้ครับ

– อย่าเสียเวลาไปกับหุ้นขาลง –

หัวข้อที่ถูกจั่วไว้ในบทความตอนนี้ เป็นหลักใหญ่ใจความหลักเดียวเท่านั้น ที่ผมใช้ในการลงทุนกับหุ้นประเภทที่สาม คือ การเก็งกำไรด้วยปัจจัยพื้นฐาน

หุ้นที่เป็นขาลง ได้แก่ หุ้นที่มีแนวโน้มกำไรจะลดลง หุ้นที่เกินมูลค่า (Over Value Stock) และหุ้นที่ไร้พื้นฐาน แต่ถูกปั่นราคาขึ้นไปแรง … คำถามก็คือ เราจะรู้ได้อย่างไรว่า หุ้นตัวนั้นเป็นหุ้น “ขาลง”

คำตอบแบบง่ายที่สุดก็คือ ถ้าเราซื้อหุ้นแล้วมันลงเรื่อยๆ สำหรับผมแล้ว ต้องคิดทบทวนให้ดี … อาการของหุ้นขาลงก็คือ การซื้อถัว … การซื้อถัวจะดีกับหุ้นประเภทแรก คือ หุ้นเติบโตระยะยาวที่เราจะถือข้ามทศวรรษ แต่ไม่ดีกับหุ้นเก็งกำไรด้วยปัจจัยพื้นฐาน

หากเราซื้อหุ้นแล้วราคาลดลงไปเรื่อยๆ ในเชิงจิตวิทยาเราจะรู้สึกอยากซื้อหุ้นเพิ่ม เพราะเราคิดว่า ราคาหุ้นถูกลงเราต้องซื้อ แต่ข้อเท็จจริงก็คือ เราไม่มีทางรู้เลยว่าราคาหุ้นจะลงไปถึงแค่ไหน

ผมเคยซื้อถัวหุ้นวัฏจักรตัวหนึ่ง ซื้อตั้งแต่ราคา 8 บาทต่อหุ้น และมันลงไปสุดที่ 1.8 บาทต่อหุ้น ! หากเราซื้อจนกระสุนหมด เราจะรู้สึก “วังเวง” มากๆ คือ ถึงขั้นจิตตก หมดความมั่นใจ

สำหรับหุ้นขาลง แค่เราไม่ซื้อถัวเพิ่มเราก็ทำถูกต้องแล้ว ! การซื้อถัวเพิ่มกับหุ้นขาลง จะยิ่งทำให้ผลลัพธ์เราย่ำแย่ เราจะกลายเป็น “วีไอจำเป็น” คือ ถือบนดอย และปลอบใจตัวเองว่า ซักวันหุ้นมันจะกลับมา จนกว่าเราจะถอดใจ ขายหุ้นทิ้ง ราคาหุ้นจะเด้งใส่หน้าทันที !

หากเราเกิดอาการข้างต้น ให้พิจารณาให้ดีว่าสิ่งที่เราทำถูกต้องหรือไม่ ? สำหรับผมแล้ว ถ้าเจออาการยิ่งซื้อหุ้นยิ่งลง ผมจะหยุดซื้อ และหันมาพิจารณาพื้นฐานของกิจการเสียใหม่ ว่ามีอะไรที่เราผิด หรือมองข้ามไปหรือไม่อย่างไร

จงซื้อหุ้นขาขึ้นเท่านั้น !

หลักการฟังดุง่ายมาก แต่พอเราลงสนามจริง ๆ มันช่างยากแสนยาก … หลักการง่าย ๆ ก็คือ เราต้องอยู่กับหุ้นขาขึ้น เราจะรู้ได้อย่างไรว่าหุ้นเป็นขาขึ้น หุ้นที่จะเป็นขาขึ้น กำไรต้องเติบโตเท่านั้น ถ้าผิดจากนี้ไม่ถือว่าเป็นหุ้นขาขึ้น … หน้าที่ของเราคือ เราต้องมองหาหุ้นที่เป็นขาขึ้น และลงทุนกับมัน

ข้อสรุป และข้อคิดก็คือ … อย่าเสียเวลาไปกับหุ้นขาลง หลักใหญ่ใจความของการลงทุน คือ เราต้องอยู่กับหุ้นขาขึ้นเท่านั้น มองหาอุตสาหกรรมที่มีอนาคต กิจการที่กำไรจะเติบโต ที่สำคัญราคาหุ้นต้องเหมาะสม และไม่แพงจนเกินไปครับ #นายแว่นลงทุน

สนใจคอร์สหุ้นออนไลน์ เรียน อ่านงบการเงิน ประเมินมูลค่า และวิธีหาหุ้นเติบโต

คอร์สหุ้นออนไลน์ โดย “นายแว่นลงทุน” สนใจรายละเอียดคลิก https://bit.ly/CourseNaiwaen

ติดตามบทความอื่น ๆ อีกมากมายได้ที่ www.finspace.co
ติดตามเรื่องราวการเงินที่จะมาตอบโจทย์ไลฟ์สไตล์ที่เป็นคุณก่อนใครได้ที่
Facebook : FinSpace
LINE Official : http://bit.ly/2qL8S48
Twitter : http://bit.ly/2keFfVD
Instagram : http://bit.ly/2ktv2o7
Blockdit : https://bit.ly/37EWqmb
กลุ่มความรู้นักลงทุน: http://bit.ly/3clAwZ2
กลุ่มพัฒนาตัวเอง: http://bit.ly/3ejPXnk