พารู้จักกองทุน UGEAR ลงทุนสบายใจทุกสภาวะตลาด พร้อมความคุ้มครองดูแลสุขภาพ
ใครเป็นสายลงทุนแบบไม่ชอบความผันผวนสูง นอนไม่หลับ ใจคอไม่ดีเวลาเห็นพอร์ตติดลบลึก ๆ แต่ก็ยังคงอยากมีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีในตลาดหุ้นอยู่
วันนี้เรามีกองทุนที่น่าสนใจมาเล่าให้ฟัง นั่นคือกองทุน UGEAR จาก บลจ.ยูโอบี โดยมีคอนเซ็ปต์ที่ว่าลงทุนสบายใจได้ทั้งตลาดขาขึ้นและขาลง ด้วยการจัดพอร์ตเพื่อควบคุมความเสี่ยงแบบ Market Neutral Strategy และกระจายการลงทุนไปยังหุ้นทั่วโลก
แถมยังมาพร้อมกับสิทธิได้รับความคุ้มครองประกันสุขภาพ* (กรณีลงทุนตั้งแต่ 1 ล้านบาทขึ้นไป) จากบริษัทประกันชั้นอย่าง Prudential ที่ให้ผลประโยชน์คุ้มครองทั้งกรณีผู้ป่วยนอก (OPD) ผู้ป่วยใน (IPD) เรียกว่าลงทุนทีเดียว ช่วยให้อุ่นใจทั้งเรื่องการเงินและเรื่องสุขภาพไปพร้อม ๆ กัน
*เงื่อนไขเป็นไปตามที่ระบุในหนังสือชี้ชวน
กองทุน UGEAR ลงทุนในอะไร มีนโยบายแบบไหน?
กองทุน UGEAR หรือ กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อิควิตี้ แอบโซลูท รีเทิร์น เป็นกองทุนที่มีความเสี่ยงระดับ 6 (เสี่ยงสูง) กองทุนจะเน้นลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนรวมต่างประเทศชื่อ Jupiter Merian Global Equity Absolute Return Fund (Class I USD Accumulation) (กองทุนหลัก) เพียงกองทุนเดียว โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
กองทุนหลักมีกลยุทธ์การลงทุนที่กระจายในหุ้นทั่วโลก เพื่อมุ่งโอกาสสร้างผลตอบแทนที่เป็นบวกในทุกภาวะตลาด (Absolute Return) โดยจะไม่ลงทุนกระจุกตัวอยู่ในภูมิภาคใดภูมิภาคหนึ่ง หรือหมวดอุตสาหกรรมใดหมวดอุตสาหกรรมหนึ่ง
แต่จะมีการ Stock Selection อันเข้มข้นและเปิดกว้าง ผ่าน 5 หลักเกณฑ์ ได้แก่
1.) Dynamic Valuation: ประเมินมูลค่าโดยพิจารณาข้อมูลรอบด้าน
2.) Sustainable Growth: หาบริษัทที่เติบโตยั่งยืน แข็งแกร่ง และมั่นคง
3.) Company Management: วิเคราะห์ภาพรวมบริษัท ทั้งทีมผู้บริหาร และนโยบายการเงินการลงทุนต่าง ๆ
4.) Sentiment: มองแนวโน้มที่ส่งผลต่อความเคลื่อนไหวของราคาหุ้น
5.) Market Dynamic: จับสัญญาณการเปลี่ยนแปลงของตลาด เพื่อค้นหาโอกาสและหลีกหนีความเสี่ยง
เมื่อได้หุ้นที่เข้าเงื่อนไขแล้ว ทีมวิเคราะห์จะทำการคัดเลือกหลักทรัพย์โดยคำนึงถึงผลตอบแทนซึ่งมาจากแหล่งที่มาหลากหลาย มีการปรับน้ำหนักการลงทุนตามภาวะตลาดขณะนั้น เพื่อนำไปสู่พอร์ตการลงทุนที่มีประสิทธิภาพ และมีการควบคุมความเสี่ยงของพอร์ต โดยให้ค่า Correlation กับสินทรัพย์อื่น ๆ ในระดับต่ำ
(Source : Jupiter as of May 2024)
สรุปจุดเด่นของกองทุนหลัก
1. ใช้กลยุทธ์ Market Neutral Strategy ในการซื้อขายหุ้น
คือการเปิดสถานะซื้อ (long position) ในหุ้นที่คาดว่าจะสร้างผลตอบแทนเป็นบวก และเปิดสถานะขาย (short position) ในหุ้นที่คาดว่าจะสร้างผลตอบแทนเชิงลบ ความพิเศษของกลยุทธ์นี้ ทำให้สามารถกำหนดรูปแบบการลงทุนได้อย่างยืดหยุ่นในทุกสภาวะตลาด รวมถึงลดความผันผวนในจังหวะที่หุ้นโลกเป็นขาลงอีกด้วย
2. Correlation กับสินทรัพย์อื่น ๆ ในระดับต่ำ
พูดง่าย ๆ คือเป็นกองทุนที่ไม่ได้มีความสัมพันธ์กับสินทรัพย์ไหนเป็นพิเศษ ไม่ว่าจะเป็นหุ้น ตราสารหนี้ อสังหาริมทรัพย์ และทองคำ นั้นมีค่า Correlation กับกองทุนหลักใกล้ 0 ทั้งหมด เพราะฉะนั้น เวลาเกิดวิกฤตใหญ่ ๆ กับสินทรัพย์ไหน กองทุนก็ยังเอาตัวรอดผ่านพ้นไปได้
3. กองทุนหลักมีเป้าหมายควบคุมความผันผวนให้ไม่เกิน 6% ต่อปี
เนื่องจากเน้นลงทุนแบบกระจาย ไม่กระจุก ควบคู่กับการทำ Market Neutral Strategy จึงมีความโดดเด่นในการจำกัดความเสี่ยงของตลาดขาลง และสามารถเข้าลงทุนในตอนไหนก็ได้ แบบไม่ต้องกังวลภาวะตลาดภายนอกมากนัก
(Source : Jupiter as of May 2024)
มาพร้อมความคุ้มครองประกันสุขภาพ
อีกหนึ่งความพิเศษที่ไม่เหมือนใครของกองทุน UGEAR ก็คือถ้าลงทุนตั้งแต่ 1 ล้านบาทขึ้นไป จะได้รับสิทธิประโยชน์ด้านประกันชีวิตและสุขภาพ จาก Prudential ไปด้วย
โดยจะได้รับผลประโยชน์ความคุ้มครองเริ่มต้น เช่น ผู้ป่วยนอก (OPD) 1,000 บาทต่อครั้ง สูงสุด 30 ครั้งต่อปีกรมธรรม์, ผู้ป่วยใน (IPD) ค่าห้อง ค่าอาหาร 2,000 บาทต่อวัน ค่ารักษาพยาบาลอื่น ๆ ในโรงพยาบาล 12,000 บาท เป็นต้น
(เงื่อนไขเป็นไปตามที่ระบุในหนังสือชี้ชวน)
สรุปแล้วกองทุน UGEAR ถือเป็นกองทุนที่ตอบโจทย์คนที่ไม่ชอบความผันผวนสูงและกำลังหากองทุนที่ลงทุนในหุ้นโลกเพื่อเป็น Core Port สำหรับถือลงทุนไปได้ยาว ๆ แบบสบายใจ ไม่ต้องกังวลกับภาวะตลาดที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว นอกจากนี้ ยังเป็นกองทุนที่ได้รับการจัดอันดับ Morningstar 4 ดาว อีกด้วย ข้อมูล as of 31 July 2024
(Source : Factsheet as of 31 July 2024)
สำหรับใครที่สนใจ กองทุน UGEAR สามารถอ่านรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ https://www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00560/UGEAR
เปิดบัญชีออนไลน์ UOBAM Invest Thailand พร้อมลงทุนได้ทันที สำหรับ iOS คลิกเลย และ สำหรับ Android คลิกเลย
สอบถามข้อมูลเพิ่มเติม หรือขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ บลจ.ยูโอบี (ประเทศไทย) จำกัด
02-786-2222
บทความนี้เป็น Advertorial
คำเตือน: ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทําให้ได้รับเงินคืนตํ่ากว่าเงินลงทุนเริ่มแรก กองทุนมีเป้าหมายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน การลงทุนในกองทุนนี้มีความเสี่ยงสูงหรือมีความซับซ้อน ซึ่งมีความแตกต่างจากการลงทุนในกองทุนรวมทั่วไป โดยมีการลงทุนในผลิตภัณฑ์ตลาดทุน ซึ่งมีปัจจัยอ้างอิงที่มีความแตกต่างจากการลงทุนในปัจจัยอ้างอิงโดยตรง จึงทำให้ราคาของผลิตภัณฑ์ในตลาดดังกล่าวมีความผันผวนแตกต่างจากราคาของปัจจัยอ้างอิงได้ ดังนั้นแม้ว่าผู้ลงทุนจะเคยมีประสบการณ์ในการลงทุนหรือทำธุรกรรมในผลิตภัณฑ์ในตลาดทุนมาก่อน ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจถึงลักษณะความเสี่ยงและเงื่อนไขเฉพาะตัวของกองทุนรวมนี้และขอคำแนะนำเพิ่มเติมจาก บลจ.หรือผู้สนับสนุนการขาย ก่อนตัดสินใจลงทุนทุกครั้ง ผลการดำเนินงานในอดีต/ ผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
