รีวิวจักรวาลกองทุน UGIS Universe ทางเลือกลงทุนหลากสไตล์ สำหรับนักลงทุน

เมื่อพูดถึงการลงทุน หลายคนมักมองหาการลงทุนที่ “มีโอกาสเติบโตอย่างมั่นคง และทนต่อความผันผวนของตลาด” ซึ่งหนึ่งในตัวเลือกสินทรัพย์การลงทุนที่ตอบโจทย์ คงหนีไม่พ้น “ตราสารหนี้” 

โดยกองทุนน่าสนใจที่ FinSpace จะมารีวิวให้ฟัง คือ กลุ่มกองทุน UGIS “จักรวาลกองทุน UGIS” ที่เน้นลงทุนในตราสารหนี้ผ่านกองทุนหลัก ซึ่งเป็นทางเลือกเพิ่มโอกาสการลงทุน มีกองทุนหลากหลายเพื่อตอบโจทย์นักลงทุนที่ต้องการทางเลือกที่มากขึ้นในหลากสไตล์ … 

มาติดอาวุธให้ครบมือกับจักรวาลกองทุน UGIS และสร้างโอกาสการเติบโตอย่างมีประสิทธิภาพ ไปกับจักรวาลกองทุน UGIS ทั้ง 6 กองทุนกันครับ

ดูรายละเอียดกองทุนเพิ่มเติมและขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่
บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) โทร 0-2786-2222
www.uobam.co.th

คำเตือน 

• ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
• การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก
• กองทุน UGIS-SSF, UGISFX-SSF และ UGISRMF ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมดังกล่าวด้วย

กองทุน UGIS กองทุนรวมตราสารหนี้

ทำความรู้จัก จักรวาลกองทุน UGIS กลุ่มกองทุนรวมตราสารหนี้ ปัจจุบันจักรวาล UGIS ประกอบไปด้วย 

1. UGIS-N 
2. UGIS-A
3. UGISFX-N
4. UGISRMF
5. UGIS-SSF 
6. UGISFX-SSF

โดยทั้ง 6 กองทุนรวมข้างต้นมีความเสี่ยงอยู่ที่ระดับ 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง) 

ลงทุนในกองทุนหลักคือ PIMCO GIS Income Fund (Class I) ที่มีนโยบายลงทุนในตราสารหนี้หลายชนิดทั่วโลก ในกลุ่ม Global Bond Discretionary F/X Hedge or Unhedged เช่น ตราสารหนี้ภาครัฐและเอกชนทั่วโลก เป็นต้น

โดยกองทุนหลักมีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างกระแสรายได้ในระดับสูง โดยการบริหารการลงทุนอย่างรอบคอบ และมีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างการเติบโตของเงินลงทุนในระยะยาว

กองทุนหลักบริหารจัดการโดย PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited บลจ.ระดับโลกที่มีความเชี่ยวชาญด้านการบริหารตราสารหนี้โดยเฉพาะ ก่อตั้งโดย Bill Gross 

Source : UOBAMTH

คำเตือน

• ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
• การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก
• กองทุน UGIS-SSF, UGISFX-SSF และ UGISRMF ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมดังกล่าวด้วย
• กองทุน UGIS-N, UGIS-A, UGIS-SSF และ UGISRMF มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนไม่น้อยกว่าร้อยละ 90 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
• กองทุน UGISFX-N และ UGISFX-SSF อาจพิจารณาลงทุนใน Derivatives เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุนซึ่งรวมถึงการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (FX Hedging) หรือไม่ก็ได้ โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน

จุดเด่นกองทุนหลัก PIMCO GIS Income Fund (Class I)

PIMCO GIS Income Fund (Class I) (กองทุนหลัก)

กองทุนหลักมีวัตถุประสงค์หลักเพื่อสร้างกระแสรายได้ในระดับสูง โดยการบริหารการลงทุนอย่างรอบคอบและมีวัตถุประสงค์ในการสร้างการเติบโตของเงินลงทุนในระยะยาว

จุดเด่นกองทุนหลัก

1. Seek consistent income โอกาสรับผลตอบแทนที่สม่ำเสมอควบคู่ไปกับการสร้างโอกาสรับผลตอบแทนรวมในระยะยาว
2. Be global and flexible มีการกระจายการลงทุนในตราสารหนี้ทั่วโลก และการบริหารแบบยืดหยุ่นในการเลือกประเภทสินทรัพย์ที่ลงทุนให้มีความสอดคล้องกับสภาวะตลาด
3. Focus on downward risk เน้นการลงทุนในสินทรัพย์คุณภาพสูง และมีลำดับการจ่ายหนี้เป็นลำดับแรก ๆ (Secured bonds) เพื่อลดความเสี่ยงในช่วงตลาดผันผวน

Source : UOBAMSG

คำเตือน

• ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
• การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก
• กองทุน UGIS-SSF, UGISFX-SSF และ UGISRMF ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมดังกล่าวด้วย
• กองทุน UGIS-N, UGIS-A, UGIS-SSF และ UGISRMF มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนไม่น้อยกว่าร้อยละ 90 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
• กองทุน UGISFX-N และ UGISFX-SSF อาจพิจารณาลงทุนใน Derivatives เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุนซึ่งรวมถึงการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (FX Hedging) หรือไม่ก็ได้ โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน

กองทุน UGIS-N และ UGIS-A

กองทุนมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ไม่น้อยกว่าร้อยละ 90 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

ยกตัวอย่างให้เข้าใจง่าย

การเข้าไปลงทุนในตราสารหนี้สหรัฐ เราจำเป็นต้องแลกเงินบาทเป็นสกุลเงินดอลลาร์ เมื่อขายหน่วยลงทุนที่เป็นสกุลเงินดอลลาร์และแลกกลับคืนมาเป็นสกุลเงินบาท หากค่าเงินบาทแข็งค่าขึ้น จะกระทบต่อค่าเงินได้ แต่ถ้ามีการ hedging จะทำให้ลดความกังวลในเรื่องความผันผวนของค่าเงินได้ 

จึงเหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการทางเลือกที่เรียบง่าย และต้องการลดความกังวลเรื่องค่าเงินที่ผันผวน

กองทุนที่น่าสนใจ 

1. UGIS-N กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อินคัม สตราทีจิค บอนด์ ฟันด์ (ชนิดรับซื้อคืนหน่วยลงทุนแบบปกติ)
2. UGIS-A กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อินคัม สตราทีจิค บอนด์ ฟันด์ (ชนิดรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ)

คำเตือน

• ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
• การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก
• กองทุน UGIS-N และ UGIS-A มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนไม่น้อยกว่าร้อยละ 90 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

กองทุน UGISFX-N

กองทุนอาจพิจารณาลงทุนใน Derivatives เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุนซึ่งรวมถึงการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (FX Hedging) หรือไม่ก็ได้ โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน จึงเหมาะกับนักลงทุนที่มุ่งหวังโอกาสรับผลตอบแทนที่ดีจากการลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศ และสามารถรับความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นจากอัตราแลกเปลี่ยน

กองทุนที่น่าสนใจ 

UGISFX-N กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อินคัม สตราทีจิค บอนด์ เอฟเอ็กซ์ ฟันด์ (ชนิดรับซื้อคืนหน่วยลงทุนแบบปกติ)

Source : UOBAMTH

คำเตือน

• ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
• การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก
• กองทุน UGISFX-N อาจพิจารณาลงทุนใน Derivatives เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุนซึ่งรวมถึงการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (FX Hedging) หรือไม่ก็ได้ โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน

กองทุนสำหรับลดหย่อนภาษี

กองทุนสำหรับลดหย่อนภาษี สำหรับผู้ที่ต้องการรับสิทธิประโยชน์ทางภาษีในการลงทุน และสร้างโอกาสรับผลตอบแทนระยะยาวใน SSF และ RMF

โดยมีสิทธิประโยชน์และเงื่อนไขที่ควรรู้ดังนี้

กองทุน SSF

• สามารถนำมาลดหย่อนได้สูงสุดไม่เกิน 30% ของเงินได้ที่ต้องเสียภาษี แต่สูงสุดไม่เกิน 200,000 บาท โดยเมื่อรวมกันการออมเพื่อการเกษียณอายุอื่น ๆ ต้องไม่เกิน 500,000 บาท 
• ขายคืนได้เมื่อถือครองไม่น้อยกว่า 10 ปีนับจากวันที่ซื้อ

กองทุน RMF

• สามารถนำมาลดหย่อนได้สูงสุดไม่เกิน 30% ของเงินได้ที่ต้องเสียภาษี และเมื่อรวมกับการออมเพื่อการเกษียณอื่น ๆ ต้องไม่เกิน 500,000 บาท 
• ต้องซื้อต่อเนื่องทุกปี เว้นได้ไม่เกิน 1 ปี
• ถือครองไม่น้อยกว่า 5 ปีนับตั้งแต่วันที่ซื้อหน่วยลงทุนครั้งแรก และขายคืนได้เมื่ออายุ 55 ปีบริบูรณ์ (ตามวันเกิด)
• การขายคืนต้องลงทุนอย่างน้อย 5 ปีต่อเนื่อง และต้องมีอายุครบ 55 ปีบริบูรณ์

*เงื่อนไขภาษีเป็นไปตามประกาศกรมสรรพากรกำหนด

กองทุนที่น่าสนใจ 

1. UGIS-SSF กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อินคัม สตราทีจิค บอนด์ ฟันด์ (หน่วยลงทุนชนิดเพื่อการออม)
– ป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ไม่น้อยกว่าร้อยละ 90 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

2. UGISFX-SSF กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อินคัม สตราทีจิค บอนด์ เอฟเอ็กซ์ ฟันด์ (หน่วยลงทุนชนิดเพื่อการออม)
– อาจพิจารณาลงทุนใน Derivatives เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุนซึ่งรวมถึงการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (FX Hedging) หรือไม่ก็ได้ โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน 

3. UGISRMF กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อินคัม สตราทีจิค บอนด์ เอฟเอ็กซ์ ฟันด์ (เพื่อการเลี้ยงชีพ)
– ป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ไม่น้อยกว่าร้อยละ 90 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน

คำเตือน

• ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
• การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก
• กองทุน UGIS-SSF, UGISFX-SSF และ UGISRMF ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมดังกล่าวด้วย
• กองทุน UGIS-N, UGIS-A, UGIS-SSF และ UGISRMF มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนไม่น้อยกว่าร้อยละ 90 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
• กองทุน UGISFX-SSF อาจพิจารณาลงทุนใน Derivatives เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุนซึ่งรวมถึงการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (FX Hedging) หรือไม่ก็ได้ โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน 

ทางเลือกพิเศษ ! สำหรับนักลงทุน

ทางเลือกพิเศษ ! สำหรับนักลงทุน จะได้รับการ “ยกเว้นค่าธรรมเนียม” การสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน (Switching fee) ระหว่าง UGIS-A กับ UGISFX และ UGIS-N กับ UGISFX 

โปรดศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมที่ https://www.uobam.co.th/th/announcement/download/880

ศึกษารายละเอียดกองทุนเพิ่มเติม
UGIS-A : www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00505/UGIS-A
UGIS-N : www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00508/UGIS-N
UGISFX-N : www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00820/UGISFX-N
UGIS-SSF : www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00706/UGIS-SSF
UGISFX-SSF : www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00823/UGISFX-SSF
UGISRMF : www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00532/UGISRMF

สอบถามรายละเอียดเพิ่มเติมและขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่ 

บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) โทร 0-2786-2222

www.uobam.co.th

คำเตือน

• ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
• การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก
• กองทุน UGIS-SSF, UGISFX-SSF และ UGISRMF ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมดังกล่าวด้วย
• กองทุน UGIS-N, UGIS-A, UGIS-SSF และ UGISRMF มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนไม่น้อยกว่าร้อยละ 90 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
• กองทุน UGISFX-N และ UGISFX-SSF อาจพิจารณาลงทุนใน Derivatives เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุนซึ่งรวมถึงการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (FX Hedging) หรือไม่ก็ได้ โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน