รีวิวจักรวาลกองทุน UGIS Universe ทางเลือกลงทุนหลากสไตล์ สำหรับนักลงทุน
![UOBAM UGISFX 1200x628 3 2](https://www.finspace.co/wp-content/uploads/2024/08/UOBAM-UGISFX-1200x628-3-2.jpg)
เมื่อพูดถึงการลงทุน หลายคนมักมองหาการลงทุนที่ “มีโอกาสเติบโตอย่างมั่นคง และทนต่อความผันผวนของตลาด” ซึ่งหนึ่งในตัวเลือกสินทรัพย์การลงทุนที่ตอบโจทย์ คงหนีไม่พ้น “ตราสารหนี้”
โดยกองทุนน่าสนใจที่ FinSpace จะมารีวิวให้ฟัง คือ กลุ่มกองทุน UGIS “จักรวาลกองทุน UGIS” ที่เน้นลงทุนในตราสารหนี้ผ่านกองทุนหลัก ซึ่งเป็นทางเลือกเพิ่มโอกาสการลงทุน มีกองทุนหลากหลายเพื่อตอบโจทย์นักลงทุนที่ต้องการทางเลือกที่มากขึ้นในหลากสไตล์ …
มาติดอาวุธให้ครบมือกับจักรวาลกองทุน UGIS และสร้างโอกาสการเติบโตอย่างมีประสิทธิภาพ ไปกับจักรวาลกองทุน UGIS ทั้ง 6 กองทุนกันครับ
ดูรายละเอียดกองทุนเพิ่มเติมและขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่
บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) โทร 0-2786-2222
www.uobam.co.th
คำเตือน
- ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
- การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก
- กองทุน UGIS-SSF, UGISFX-SSF และ UGISRMF ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมดังกล่าวด้วย
กองทุน UGIS กองทุนรวมตราสารหนี้
![UOBAM UGISFX P1](https://www.finspace.co/wp-content/uploads/2024/08/UOBAM-UGISFX-P1.jpg)
ทำความรู้จัก จักรวาลกองทุน UGIS กลุ่มกองทุนรวมตราสารหนี้ ปัจจุบันจักรวาล UGIS ประกอบไปด้วย
1. UGIS-N
2. UGIS-A
3. UGISFX-N
4. UGISRMF
5. UGIS-SSF
6. UGISFX-SSF
โดยทั้ง 6 กองทุนรวมข้างต้นมีความเสี่ยงอยู่ที่ระดับ 5 (เสี่ยงปานกลางค่อนข้างสูง)
ลงทุนในกองทุนหลักคือ PIMCO GIS Income Fund (Class I) ที่มีนโยบายลงทุนในตราสารหนี้หลายชนิดทั่วโลก ในกลุ่ม Global Bond Discretionary F/X Hedge or Unhedged เช่น ตราสารหนี้ภาครัฐและเอกชนทั่วโลก เป็นต้น
โดยกองทุนหลักมีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างกระแสรายได้ในระดับสูง โดยการบริหารการลงทุนอย่างรอบคอบ และมีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างการเติบโตของเงินลงทุนในระยะยาว
กองทุนหลักบริหารจัดการโดย PIMCO Global Advisors (Ireland) Limited บลจ.ระดับโลกที่มีความเชี่ยวชาญด้านการบริหารตราสารหนี้โดยเฉพาะ ก่อตั้งโดย Bill Gross
Source : UOBAMTH
คำเตือน
- ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
- การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก
- กองทุน UGIS-SSF, UGISFX-SSF และ UGISRMF ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมดังกล่าวด้วย
- กองทุน UGIS-N, UGIS-A, UGIS-SSF และ UGISRMF มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนไม่น้อยกว่าร้อยละ 90 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
- กองทุน UGISFX-N และ UGISFX-SSF อาจพิจารณาลงทุนใน Derivatives เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุนซึ่งรวมถึงการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (FX Hedging) หรือไม่ก็ได้ โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน
จุดเด่นกองทุนหลัก PIMCO GIS Income Fund (Class I)
![UOBAM UGISFX P2](https://www.finspace.co/wp-content/uploads/2024/08/UOBAM-UGISFX-P2.jpg)
PIMCO GIS Income Fund (Class I) (กองทุนหลัก)
กองทุนหลักมีวัตถุประสงค์หลักเพื่อสร้างกระแสรายได้ในระดับสูง โดยการบริหารการลงทุนอย่างรอบคอบและมีวัตถุประสงค์ในการสร้างการเติบโตของเงินลงทุนในระยะยาว
จุดเด่นกองทุนหลัก
1. Seek consistent income โอกาสรับผลตอบแทนที่สม่ำเสมอควบคู่ไปกับการสร้างโอกาสรับผลตอบแทนรวมในระยะยาว
2. Be global and flexible มีการกระจายการลงทุนในตราสารหนี้ทั่วโลก และการบริหารแบบยืดหยุ่นในการเลือกประเภทสินทรัพย์ที่ลงทุนให้มีความสอดคล้องกับสภาวะตลาด
3. Focus on downward risk เน้นการลงทุนในสินทรัพย์คุณภาพสูง และมีลำดับการจ่ายหนี้เป็นลำดับแรก ๆ (Secured bonds) เพื่อลดความเสี่ยงในช่วงตลาดผันผวน
Source : UOBAMSG
คำเตือน
- ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
- การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก
- กองทุน UGIS-SSF, UGISFX-SSF และ UGISRMF ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมดังกล่าวด้วย
- กองทุน UGIS-N, UGIS-A, UGIS-SSF และ UGISRMF มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนไม่น้อยกว่าร้อยละ 90 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
- กองทุน UGISFX-N และ UGISFX-SSF อาจพิจารณาลงทุนใน Derivatives เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุนซึ่งรวมถึงการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (FX Hedging) หรือไม่ก็ได้ โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน
กองทุน UGIS-N และ UGIS-A
![UOBAM UGISFX P3](https://www.finspace.co/wp-content/uploads/2024/08/UOBAM-UGISFX-P3.jpg)
กองทุนมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ไม่น้อยกว่าร้อยละ 90 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
ยกตัวอย่างให้เข้าใจง่าย
การเข้าไปลงทุนในตราสารหนี้สหรัฐ เราจำเป็นต้องแลกเงินบาทเป็นสกุลเงินดอลลาร์ เมื่อขายหน่วยลงทุนที่เป็นสกุลเงินดอลลาร์และแลกกลับคืนมาเป็นสกุลเงินบาท หากค่าเงินบาทแข็งค่าขึ้น จะกระทบต่อค่าเงินได้ แต่ถ้ามีการ hedging จะทำให้ลดความกังวลในเรื่องความผันผวนของค่าเงินได้
จึงเหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการทางเลือกที่เรียบง่าย และต้องการลดความกังวลเรื่องค่าเงินที่ผันผวน
กองทุนที่น่าสนใจ
1. UGIS-N กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อินคัม สตราทีจิค บอนด์ ฟันด์ (ชนิดรับซื้อคืนหน่วยลงทุนแบบปกติ)
2. UGIS-A กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อินคัม สตราทีจิค บอนด์ ฟันด์ (ชนิดรับซื้อคืนหน่วยลงทุนอัตโนมัติ)
คำเตือน
- ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
- การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก
- กองทุน UGIS-N และ UGIS-A มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนไม่น้อยกว่าร้อยละ 90 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
กองทุน UGISFX-N
![UOBAM UGISFX P4 2](https://www.finspace.co/wp-content/uploads/2024/08/UOBAM-UGISFX-P4-2.jpg)
กองทุนอาจพิจารณาลงทุนใน Derivatives เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุนซึ่งรวมถึงการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (FX Hedging) หรือไม่ก็ได้ โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน จึงเหมาะกับนักลงทุนที่มุ่งหวังโอกาสรับผลตอบแทนที่ดีจากการลงทุนในกองทุนรวมต่างประเทศ และสามารถรับความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นจากอัตราแลกเปลี่ยน
กองทุนที่น่าสนใจ
UGISFX-N กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อินคัม สตราทีจิค บอนด์ เอฟเอ็กซ์ ฟันด์ (ชนิดรับซื้อคืนหน่วยลงทุนแบบปกติ)
Source : UOBAMTH
คำเตือน
- ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
- การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก
- กองทุน UGISFX-N อาจพิจารณาลงทุนใน Derivatives เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุนซึ่งรวมถึงการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (FX Hedging) หรือไม่ก็ได้ โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน
กองทุนสำหรับลดหย่อนภาษี
![UOBAM UGISFX P5](https://www.finspace.co/wp-content/uploads/2024/08/UOBAM-UGISFX-P5.jpg)
กองทุนสำหรับลดหย่อนภาษี สำหรับผู้ที่ต้องการรับสิทธิประโยชน์ทางภาษีในการลงทุน และสร้างโอกาสรับผลตอบแทนระยะยาวใน SSF และ RMF
โดยมีสิทธิประโยชน์และเงื่อนไขที่ควรรู้ดังนี้
กองทุน SSF
- สามารถนำมาลดหย่อนได้สูงสุดไม่เกิน 30% ของเงินได้ที่ต้องเสียภาษี แต่สูงสุดไม่เกิน 200,000 บาท โดยเมื่อรวมกันการออมเพื่อการเกษียณอายุอื่น ๆ ต้องไม่เกิน 500,000 บาท
- ขายคืนได้เมื่อถือครองไม่น้อยกว่า 10 ปีนับจากวันที่ซื้อ
กองทุน RMF
- สามารถนำมาลดหย่อนได้สูงสุดไม่เกิน 30% ของเงินได้ที่ต้องเสียภาษี และเมื่อรวมกับการออมเพื่อการเกษียณอื่น ๆ ต้องไม่เกิน 500,000 บาท
- ต้องซื้อต่อเนื่องทุกปี เว้นได้ไม่เกิน 1 ปี
- ถือครองไม่น้อยกว่า 5 ปีนับตั้งแต่วันที่ซื้อหน่วยลงทุนครั้งแรก และขายคืนได้เมื่ออายุ 55 ปีบริบูรณ์ (ตามวันเกิด)
- การขายคืนต้องลงทุนอย่างน้อย 5 ปีต่อเนื่อง และต้องมีอายุครบ 55 ปีบริบูรณ์
*เงื่อนไขภาษีเป็นไปตามประกาศกรมสรรพากรกำหนด
กองทุนที่น่าสนใจ
1. UGIS-SSF กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อินคัม สตราทีจิค บอนด์ ฟันด์ (หน่วยลงทุนชนิดเพื่อการออม)
– ป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ไม่น้อยกว่าร้อยละ 90 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
2. UGISFX-SSF กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อินคัม สตราทีจิค บอนด์ เอฟเอ็กซ์ ฟันด์ (หน่วยลงทุนชนิดเพื่อการออม)
– อาจพิจารณาลงทุนใน Derivatives เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุนซึ่งรวมถึงการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (FX Hedging) หรือไม่ก็ได้ โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน
3. UGISRMF กองทุนเปิด ยูไนเต็ด โกลบอล อินคัม สตราทีจิค บอนด์ เอฟเอ็กซ์ ฟันด์ (เพื่อการเลี้ยงชีพ)
– ป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ไม่น้อยกว่าร้อยละ 90 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
คำเตือน
- ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
- การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก
- กองทุน UGIS-SSF, UGISFX-SSF และ UGISRMF ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมดังกล่าวด้วย
- กองทุน UGIS-N, UGIS-A, UGIS-SSF และ UGISRMF มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนไม่น้อยกว่าร้อยละ 90 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
- กองทุน UGISFX-SSF อาจพิจารณาลงทุนใน Derivatives เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุนซึ่งรวมถึงการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (FX Hedging) หรือไม่ก็ได้ โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน
ทางเลือกพิเศษ ! สำหรับนักลงทุน
![UOBAM UGISFX P6 2 1](https://www.finspace.co/wp-content/uploads/2024/08/UOBAM-UGISFX-P6-2-1.jpg)
ทางเลือกพิเศษ ! สำหรับนักลงทุน จะได้รับการ “ยกเว้นค่าธรรมเนียม” การสับเปลี่ยนหน่วยลงทุน (Switching fee) ระหว่าง UGIS-A กับ UGISFX และ UGIS-N กับ UGISFX
โปรดศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมที่ https://www.uobam.co.th/th/announcement/download/880
ศึกษารายละเอียดกองทุนเพิ่มเติม
UGIS-A : www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00505/UGIS-A
UGIS-N : www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00508/UGIS-N
UGISFX-N : www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00820/UGISFX-N
UGIS-SSF : www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00706/UGIS-SSF
UGISFX-SSF : www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00823/UGISFX-SSF
UGISRMF : www.uobam.co.th/th/mutual-fund/00532/UGISRMF
สอบถามรายละเอียดเพิ่มเติมและขอรับหนังสือชี้ชวนได้ที่
บลจ. ยูโอบี (ประเทศไทย) โทร 0-2786-2222
คำเตือน
- ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยง ก่อนตัดสินใจลงทุน
- การลงทุนในกองทุนรวมที่ลงทุนในต่างประเทศมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ซึ่งอาจทำให้ได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรก
- กองทุน UGIS-SSF, UGISFX-SSF และ UGISRMF ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมดังกล่าวด้วย
- กองทุน UGIS-N, UGIS-A, UGIS-SSF และ UGISRMF มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนไม่น้อยกว่าร้อยละ 90 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน
- กองทุน UGISFX-N และ UGISFX-SSF อาจพิจารณาลงทุนใน Derivatives เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุนซึ่งรวมถึงการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน (FX Hedging) หรือไม่ก็ได้ โดยขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน